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保險碩士025500

 

學科點簡介：保險碩士教育中心隸屬于廣東財經大學經濟學院。保險碩士教育中心是首批獲得國務院授權的保險碩士專業學位授權單位。目前有專兼職教師45人，其中33人具備碩士生導師資格，校外導師21人，建有10個實習實踐基地。保險碩士2011年開始招生，培養了畢業研究生226人，就業范圍包括政府機構、保險公司、銀行、證券公司等金融機構。我們注重研究生的分析能力和創造性解決實際問題能力的培養，重視運用團隊學習、案例分析、現場研究、模擬訓練等，突出保險實踐導向，整個培養過程將與實務部門共同完成，以打造高層次、應用型、復合型保險專門人才為目標，并形成“研究式學習、問題導向性實習”的培養特色。請考生注意，本專業在研究生院佛山分院也有招生，根據上級有關規定，研究生院佛山分院與廣州校區相同的專業初試進入復試劃定相同分數線。研究生院佛山分院各專業的招生計劃單獨下達，復試單獨組織，錄取單獨進行。

 

培養目標：面向各類保險公司、保險監管機構、災害預防和控制機構、社會保障組織和各類企事業單位，培養具備良好的政治思想素質和職業道德，掌握經濟學基礎知識，具有從事風險評估與管理、保險產品設計、保險精算、保險財務管理和保險運營管理能力的高層次、應用型、復合型保險專門人才。

 

主要課程：保險學研究、保險法律制度與監管、宏觀經濟政策、保險財務分析、風險管理研究、社會保障研究、財險與責任保險、人身保險理論與實務、保險數理基礎、保險營銷戰略研究、保險前沿研究、海上保險、專業英語、信用風險研究、保險大數據分析、年金與養老保險、團體保險研究、保險精算、資產負債管理等

 

就業方向：保險企業、保險中介機構、金融機構、保險監管部門、災害預防和控制機構、社會保障部門、政府管理部門、各企業風險管理部門等。

 

 

考試題型及相應分值：

 

《保險專業基礎》

 

（1）名詞解釋（15題，每題3分，共45分）

 

（2）問答題（9題，每題5分，共45分）

 

（3）論述題（4題，每題15分，共60分）

 

《風險管理》

 

（1）問答題（5題，每題10分，共50分）

 

（2）論述題（2題，每題25分，共50分）

 

考試大綱

 

《保險專業基礎》

 

《保險專業基礎》考試大綱概述：

 

保險專業基礎：包括經濟學、金融學和保險學原理三部分，其中經濟學部分占40%，包括消費者行為理論、生產理論、市場均衡、成本理論與宏觀經濟學基礎等；金融學基礎占20%，包括貨幣與貨幣制度、信用、金融市場、金融機構、貨幣政策等；保險學原理占40%，包括風險與保險、保險的基本原則、保險合同、保險經營、保險市場等。

 

一、經濟學的考試范圍（占總分40%）

 

（一）需求、供給與市場均衡

 

1、需求與需求函數，需求定律，需求量的變化與需求的變化；

 

2、供給與供給函數，供給量的變化與供給的變化；

 

3、彈性的定義，點彈性，弧彈性，彈性的幾何表示；

 

4、需求價格彈性、需求收入彈性、需求交叉彈性；

 

5、市場均衡的形成與調整，市場機制的作用；

 

6、需求價格彈性與收益。

 

（二）消費者行為理論

 

1、效用的含義，基數效用論和序數效用論，效用的基本假定；

 

2、總效用與邊際效用，邊際效用遞減規律；

 

3、無差異曲線、預算線與消費者均衡；

 

4、替代效應與收入效應。

 

（三）生產理論

 

1、生產函數，短期與長期，邊際報酬遞減法則；

 

2、總產品、平均產品與邊際產品，生產的三階段論；

 

3、等產量線、等成本線與生產者均衡，生產的經濟區；

 

4、柯布—道格拉斯生產函數。

 

（四）成本理論

 

1、會計成本與經濟成本，會計利潤與經濟利潤；

 

2、短期成本函數與短期成本曲線族；

 

3、長期成本函數與長期成本曲線，規模經濟與規模不經濟，規模報酬的測度與變化規律；

 

4、長期成本曲線與短期成本曲線的關系，成本曲線與生產函數的關系。

 

（五）宏觀經濟學基礎

 

1、國民收入核算；

 

2、GDP的概念與核算范圍；

 

3、GDP的三種計算方法；

 

4、GDP與GNP的關系。

 

二、金融學基礎考試范圍（占總分20%）

 

（一）貨幣與貨幣制度

 

1、貨幣的起源與貨幣形態變遷；

 

2、貨幣的本質及形式；

 

3、貨幣的職能；

 

4、貨幣制度構成要素；

 

5、貨幣制度類型。

 

（二）信用

 

1、信用的主要形式及其含義、特點和作用；；

 

2、信用工具的種類及特點；

 

3、信用對經濟的影響；

 

4、利息率的定義及種類；

 

5、決定和影響利息率變化的因素；

 

6、利率的作用。

 

（三）金融市場

 

1、金融市場的概念、基本要素及分類；

 

2、金融市場的功能；

 

3、各類貨幣市場上的交易活動；

 

4、金融工具的種類及作用；

 

5、資本市場上各類證券的發行與交易。

 

（四）金融機構

 

1、 金融機構的概念、種類；

 

2、 我國現行金融機構體系的構成；

 

3、 各類金融機構的主要業務和功能。

 

（五）貨幣政策

 

1、貨幣政策的含義；

 

2、貨幣政策的最終目標；

 

3、貨幣政策的中介目標；

 

4、貨幣政策工具；

 

5、貨幣政策的傳導機制。

 

三、保險學原理考試范圍（占總分40%）

 

（一）風險與保險

 

1、風險及其特征與類型；

 

2、風險管理與風險管理的基本方法，風險處理的方法和可保風險的構成；

 

3、保險的基本概念及其主要分類，商業保險與類似行為的聯系和區別；

 

4、保險基金；

 

5、保險的職能與作用；

 

6、保險的形成與發展。

 

（二）保險的基本原則

 

1、最大誠信原則；

 

2、可保利益原則，各類保險的可保利益；

 

3、損失賠償原則，被保險人請求損失賠償的條件，保險人履行損失賠償的限度，代位追償權的產生和行使的條件，委付的成立條件；

 

4、近因原則；

 

5、運用保險的基本原則解決實務問題。

 

（三）保險合同

 

1、保險合同的概念與特點；

 

2、保險合同的主體與客體；

 

3、保險合同的形式與內容；

 

4、保險合同的訂立與有效性；

 

5、保險合同的履行；

 

6、保險合同的變更、解除、終止與爭議處理；

 

7、保險合同涉及的法律關系。

 

（四）保險經營

 

1、保險經營的特點與原則；

 

2、保險費率的構成與厘定、保險費的計算與保險金額的確定；

 

3、保險展業與承保；

 

4、保險賠償與給付；

 

5、保險準備金與償付能力；

 

6、保險經營涉及的財務指標及其測算。

 

（五）保險市場

 

1、保險市場的構成，原保險市場與再保險市場；

 

2、保險市場的供給與需求；

 

3、保險市場的組織形式；

 

4、保險市場的管理，政府監管與行業管理的內容；

 

5、我國保險法律制度的建設與發展。

 

《風險管理》

 

《風險管理》考試大綱概述：

 

風險管理：包括風險原理、企業面臨的風險、風險管理的實踐與目標、風險識別、風險評估、風險管理的措施及選擇等內容。考察學生對風險管理的基本思想、基本方法及本領域基本知識的掌握程度；注重對學生知識結構和理論功底的考察，尤其是對學生使用風險管理原理分析和處理風險事故能力的考察。

 

《風險管理》考試范圍

 

一、風險原理

 

風險與不確定性

 

風險的主要學說

 

風險的度量

 

風險的本質

 

二、企業面臨的風險

 

風險的分類

 

企業風險的主要類型

 

三、風險管理的實踐

 

風險管理的起源與發展

 

風險管理的組織

 

風險管理的程序

 

四、風險成本與風險管理的目標

 

風險的成本

 

風險管理的目標

 

五、風險識別

 

風險源

 

風險識別的基本方法:風險清單

 

風險識別的輔助方法

 

六、金融風險分析

 

金融風險的類型與性質

 

市場風險的評估

 

七、損失分布與風險評估

 

常用的損失分布及性質

 

獲得損失分布的一般過程

 

大數定律與中心極限定理

 

損失頻率的估算

 

損失幅度的估算

 

所需暴露單位的數量

 

八、風險管理的措施

 

控制型風險管理措施的目標與理論基礎

 

基本的控制型風險管理措施

 

基本的融資型風險管理措施

 

內部風險抑制

 

九、保險

 

保險的運行與作用

 

保險的原理:風險匯聚

 

風險匯聚與保險公司的償付能力不足風險

 

保險公司償付能力不足風險的管理

 

十、風險管理決策模型

 

期望損益決策模型

 

期望效用決策模型

 

馬爾可夫風險決策模型

 

隨機模擬

 

十一、巨災風險管理

 

巨災風險的特點與趨勢

 

巨災風險保險與再保險